Requisitos

  • Carta solicitud del Cliente indicando propósito, monto y plazo solicitado.
  • Solicitante deberá tener Cuenta aperturada en esta institución.

Información legal de la empresa:

  • Escritura Constitutiva y Estatutos inscrita en el Registro Público Mercantil
  • Certificación de Acta de los miembros de Junta Directiva de la entidad (vigente) e inscrita en el Registro público mercantil.
  • Poder de Representación o Certificación de Acta de Junta Directiva que demuestre la facultad de Representar a la Entidad.
  • Inscripción como Comerciante en el Registro Público Mercantil
  • Matricula de la Alcaldía (vigente)
  • Constancia de la DGI (vigente)
  • RUC (vigente)
  • Documento de Identificación de representante legal
Información Financiera

Para solicitudes hasta U$100,000.00

  • Estados financieros de los últimos 2 periodos fiscales, con su anexos
  • Declaración IR último periodo fiscal con su hoja BIT o su equivalente cuando es cuota fija.
  • Estados financieros internos más recientes, del año en curso, con sus anexos.
  • Flujo de caja proyectado con su memoria de cálculo,  mensualizado para el primer año.  En caso que sea mayor a un año el flujo es anualizado para los siguientes periodos hasta el vencimiento del financiamiento solicitado.

Para solicitudes mayores a U$100,000.00

  • Estados financieros de los últimos 3 periodos fiscales con su balanza de comprobación y anexos. Por créditos mayores a U$300,000.00 estados financieros certificados por CPA y mayores a U$ 750,000.00 estados financieros auditados.
  • Declaración IR último periodo fiscal con su hoja BIT o su equivalente cuando es cuota fija.
  • Estados financieros internos más recientes, del año en curso, con sus anexos.
  • Flujo de caja proyectado con su memoria de cálculo,  presentado meas a mes para el primer año.  En caso que sea mayor a un año el flujo es anualizado para los siguientes periodos hasta el vencimiento del financiamiento solicitado.

Información Legal de propiedad ofrecida en garantía

  • Avalúo de la Propiedad ofrecida en garantía
  • Copia de Titulo de Dominio de la Propiedad
  • Solvencia Municipal
  • Libertad de Gravamen
  • Historial Registral de la propiedad de los últimos 35 años

 

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